Как возникают катастрофические убытки и как их избежать

Большинство экспертов утверждают, что, как правило, возникают катастрофические убытки не из-за ряда мелких неудач, а из-за нескольких крупных убыточных сделок. Катастрофические убытки – это убыточная сделка, в результате которой трейдер теряет более 50% начального депозита. После столь огромных потерь трейдеру необходимо получить 100% прибыль с остатка средств для того, чтобы возвратиться к первоначальному состоянию своего лицевого счета. Рассмотрим как возникают катастрофические убытки и как их избежать.

Необходимо понимать, что трейдеры попадают в такую ситуацию не по случайности, а по причине своих ошибочных принципов и убеждений. Давайте вспомним принцип работы нашего мозга. Человек делает все возможное, дабы испытать удовольствие и избежать боли.

Катастрофические убытки чаще всего возникают в тот момент, когда трейдер пытается избежать «боли». Это случается, если мы за место прибыльной сделки, которую мы запланировали, в итоге имеем убыточную сделку. По идее, мы должны отказаться от этой сделки – закрыть ее и зафиксировать убыток. Таким образом, мы должны признать свою неудачу, что в свою очередь причиняет нам боль. Вместо этого, мы не теряем надежду доставить себе радость, ожидая прибыли по данной сделке. То есть мы не закрываем ее с убытком, а ждем, пока рынок развернется в нужную нам сторону, и мы сможем зафиксировать прибыль. В момент принятия решения мы ищем весомые аргументы, которые способны убедить нас в том, что ситуация разворота рынка возможна и ожидается в ближайшее время.

Наш мозг, главным образом, реагирует на события, которые непосредственно происходят здесь и сейчас. Ему безразлично, что наши сиюминутные решения могут привести в далеком будущем к крайне негативной ситуации. Он хочет получить удовольствие и избежать боли в данный момент.

Безусловно, человек развил способность анализировать ситуацию и думать стратегически. Тем не менее, программа, которая рассчитана на стремление к удовольствиям и избеганию боли, часто превосходит здравый смысл.

Всем известно, когда мы окажемся в катастрофическом убытке, это будет гораздо больнее, чем в данный момент отказаться от убыточной сделки и закрыть ее. Мысль вполне здравая, однако, крупных убытков меньше не становиться от этого. Следовательно, здравый смысл полностью отсутствует в основе убытков.

Человеческий мозг следует другой программе и жаждет сейчас уклоняться от боли и испытывать удовольствия, то есть терпеть текущие убытки и получать прибыль. Все последующие неприятности, в том числе потеря денежных средств и иного имущества, не в силе перевесить стимулы настоящего момента. Таким образом, аналитический склад ума не может помочь в данной ситуации. Конечно, человек может сказать: «Я могу предугадать, что произойдет, и значит, буду осознанно избегать крупных убытков в сделках». Но, к сожалению, это не помогает.

Есть трейдеры, которые принимают на себя большие убытки, рискуя сверх меры. Но есть и те, кто умеют работать с текущими убытками и вовремя закрывают убыточные сделки, не глядя на то, что это также не доставляет им большого удовольствия. Оба типа людей действуют на основании принципа «боли и удовольствия». Разница лишь в том, что трейдер сам определяет понятия удовольствия и боли.

В основе этого находится система убеждений, которыми человек руководствуется при принятии решений и действиях. Именно она определяют, когда мы ощущаем боль, а когда – удовольствие. Иными словами, удовольствие и боль зависят исключительно от наших собственных убеждений. Человек действует, руководствуясь не логикой и здравым смыслом, а своими убеждениями.

В ситуации, когда человек уверен, что ему необходимо совершать только правильные действия и что наличие ошибок совершенно недопустимо, он подсознательно будет стремиться избегать фиксаций убытков, поскольку это приносит ему боль. Подобное убеждение основывается на непонимании сути финансовых рынков. Трейдер будет сохранять убыточные позиции, надеясь, что ситуация повернется в его пользу. В результате он теряет контроль над суммами убытков и передает результат сделки будущей динамике рынка, которая ему абсолютна неподконтрольна. Таким образом, взгляд трейдера, что убыточные сделки – это очень плохо и что они должны отсутствовать, приводит к ошеломительным убыткам и разорению. Данный тип людей воспринимает прибыльные сделки сверхэмоционально, испытывая при этом большое удовольствие от позитивного исхода.

С другой стороны есть те, кто убежден, что каждая деятельность человека, включая и торговлю на финансовых рынках, связана с принятием неправильных действий и решений. Они осознают природу рынков и понимают, что никто не может быть застрахован от ошибок, а значит и принимают незначительные фиксированные убытки в качестве неизбежной составляющей части процесса торговли. Они прекрасно понимают, что нереально выходить победителем постоянно в ряде событий с неизвестным исходом, коем является торговля на рынке Forex и прочих финансовых рынках. Они не воспринимают фиксированный убыток в ряде мелких сделок как трагедию, а значит это не причиняет им боль. В это же время они не ощущают эйфории от сверхприбыльной отдельной операции, поскольку понимают, что это лишь еще один «кирпичик» для создания здания их финансовой успешности.

Таким образом, если мы сможем изменить наши финансовые убеждения, мы будем в силе изменить и свой финансовый результат.